主营业务

结算业务

开立账户银企直连

业务介绍:成员单位可在财务公司开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 财务公司目前支持四个币种:人民币、美元、欧元、港币、日元

服务优势:

  • 开销户、变更业务,手续便捷高效
  • 平台统一监控,能够保障资金安全
  • 账户体系科学,管理功能完备

业务介绍:通过多门户的银企直连渠道,为境内各成员单位提供综合的资金管理和监控平台,帮助实现信息流、资金流的汇集。

目前支持合作机构:

服务优势:

  • 无需登录外部银行网银,即可查看外部银行账户情况;
  • 二级单位可及时了解和管控下属公司资金使用情况。

活期存款协定存款通知存款定期存款

业务介绍:

  • 活期存款指成员单位有权随时支取或用于结算的款项;
  • 存取款灵活方便,满足成员单位日常收支和存放暂时闲置资金的需要,并获得利息收入。

业务介绍:

  • 成员单位与财务公司签订《人民币协定存款协议》后,按协定存款利率给付利息,按季结息。
  • 财务公司协定存款起存金额为0,即:所有活期存款均可按协定存款利率计息;
  • 协定存款兼具流动性和收益性,成员单位在保证日常收支资金往来需要的同时获取较高的收益。

业务介绍:

  • 人民币单位通知存款是指成员单位在存入款项时不约定存期,支取时须根据通知存款的种类提前相应的天数通知公司,约定支取日期和金额方能支取的存款,分为一天和七天两个品种;
  • 七天通知存款支持自动滚存,每7天按通知利率结算利息,利息计入本金继续滚存;
  • 利率高于活期存款,低于定期存款,利率按照人民银行管理规定的基准利率,根据市场情况调整上浮比例,取款的灵活性高于定期存款;
  • 通知存款金额起点及留存金额不低于50 万元。通知存款账户若选择了自动滚存,则可直接支取通知存款账户金额,每次支取金额不低于10万元。

业务介绍:

  • 人民币单位定期存款是成员单位在存入存款时约定存期、整笔存入,到期后一次性支取本息的存款;
  • 人民币单位定期存款的期限一般分三个月、六个月、一年、二年、三年和五年六个档次,并支持到期本息自动转存;
  • 定期存款起存金额为人民币1万元,成员单位通过活期账户转账实现定期开立;
  • 定期支取的资金需先放财务公司活期户。定期存款支取时,分为正常到期支取、全额提前支取、部分提前支取、逾期支取。未到期提前支取,提前支取的部分按支取日的活期存款利率计息。

服务优势:

  • 存款程序简便,资金提取便利;系统自动处理,操作便捷的同时保证资金安全;
  • 更可提供期限灵活、差异化定价的存款产品,流动性强。可随时按需提取,支取时提取部分资金按实际存期靠档计息。

转账对外支付批量付款业务代理收款

业务介绍: 成员单位自己账户之间的单笔转账付款或是成员单位之间的单笔转账付款功能,且收、付款的账户仅限于在财务公司开立的账户之间进行转账。

业务介绍:

  • 财务公司实行代理实名支付,即成员单位可通过内部活期账户直接办理对外实名支付,减少内部账户向银行账户转款的中间环节;
  • 成员单位用户通过资金管理系统操作,从财务公司活期账户向其他银行账户进行付款。

业务介绍: 成员单位可使用批量付款业务进行批量支付。

服务优势:

  • 操作简便,减轻成员单位工作量,降低人力及时间成本,促进业务效率提升;
  • 避免人工操作失误,无需手工单笔处理付款,有效防范人工操作失误带来的风险。

业务介绍:将款项转入财务公司账户,财务公司通过自动或人工识别后记入收款成员单位在财务公司开立的结算账户;能够及时反映成员单位资金入账情况。

资金缴存资金归集资金回拨资金池

业务介绍: 成员单位用户可以通过资金管理系统将本单位在商业银行开立的银行账户向其在财务公司开立的账户进行转账,账户需先开通银企直联

业务介绍:

  • 以多家银企直联为渠道,将成员单位在银行账户资金按照约定归集策略,上划至其在财务公司开立的结算账户;
  • 成员单位可与财务公司沟通,由财务公司定制化设置归集方案。

服务优势:

  • 减少资金占压,加速资金周转效率;
  • 归集策略灵活,可实现实时、定时、主动归集、临时归集、限额、零余额等多种归集方式。

业务介绍:

  • 成员单位用户可以通过资金管理系统将本单位在财务公司开立的账户向其在商业银行开立的银行账户进行转账;
  • 银行账户需已银企直连;
  • 财务公司系统支持预约日期进行资金回拨,提高成员单位资金安排灵活性。

业务介绍:对于已归集至财务公司的资金,成员单位可利用财务公司 “资金池”功能 ,实现对下属公司的资金集中管理。

  • 总部可按照一定频率统一上收入池企业账户资金头寸,并集中到总部“ 资金池 ”主账户;
  • 总部以其统一向财务公司申请获得的授信额度为保证,约定入池企业的日间透支额度;
  • 在约定的透支额度内,若日间入池企业账户余额不足,可以账户透支的方式自主对外付款;总部于日终补足各入池企业透支金额,若不于日终补足,系统将会按照贷款利率自动计息。

业务特点:

  • 依托财务公司资金管理系统资金池模块,满足成员公司对其下属公司的资金管理需求;
  • 资金池母账户建立资金池,将池内公司账户的资金资金统筹管理;
  • 支持法人透支业务,允许下属公司账户日间透支,日终补足。

服务优势:

  • 集合资金,获得规模效益,提高资金使用效率;
  • 实现上级公司对下属公司的资金集中管理,防范资金风险;
  • 操作便捷,灵活性强。

代客即期结售汇业务

业务介绍: 代客即期结售汇是指财务公司根据成员公司的结售汇指令,为成员公司办理的人民币和外币之间兑换的业务。财务公司获国家外汇管理局、中国外汇交易中心批准,可作为银行间外汇市场会员在银行间外汇交易市场从事即期外汇交易。财务公司参与银行间外汇交易,为成员公司提供更为优惠的结售汇价格。

服务优势:

  • 价格优势:财务公司可在场内获得较优惠价格,一般情况下较银行更为优惠;
  • 手续便捷:通过财务公司资金管理系统提交申请,电子版单据审核。

跨境资金池

业务介绍: 跨境资金池是财务公司基于跨境外汇和跨境人民币资金池资质,为资金池内成员公司提供基于借贷项下的跨境资金融通、代理收付跨境资金的服务。

服务优势:

  • 手续便捷:基于借贷项下的跨境资金流通更为便捷;
  • 代理成员公司集中收付汇:为成员公司跨境资金集中收付提供通道;
  • 额度管理:资本项下的跨境资金流入流出实行额度管理,额度范围内自由流动。
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